Повсеместная цифровизация не обходит стороной мир финансов. Более того, именно эта отрасль наиболее часто и эффективно внедряет IT-решения и искусственный интеллект. Ирина Акопова – о том, как это отражается на портфелях и поведении инвесторов.
Ирина Акопова, руководитель департамента по работе с состоятельными клиентами ФГ «Финам»
Интерес к развитию технологий и впечатляющие результаты, которые демонстрируют компании IT-отрасли, побуждают инвесторов пересматривать свои стратегии и портфели. Это отчетливо прослеживается по бумагам, которыми торгуют наши клиенты. Например, в 2025 году в топ самых популярных акций в портфелях «квалов» вошли бумаги разработчика ПО Palantir, а также Tesla и NVIDIA, которые, полагаю, в представлении не нуждаются. Помимо IT-компаний, уже торгующихся на бирже, наши клиенты активно интересуются и будущими потенциальными «единорогами», которые только собираются на IPO. Так, высокий спрос был по сделке Klarna, шведского финтеха, не так давно он успешно разместился на бирже. По-прежнему можно вложиться в производителя конкурента ChatGPT, компанию Anthropic. И наши клиенты активно участвуют в таких сделках. Не так давно мы дали доступ к азиатским бумагам. В Азии, как известно, очень много техгигантов, а также перспективных компаний поменьше. В числе интересных акций наши аналитики называют Venustech, одного из лидеров китайского кибербеза, бесфабричную полупроводниковую компанию Will Semiconductor и производителя электронных компонентов Luxshare Precision Industry.
Впрочем, технологичность определяется не только составом портфеля клиента, но и его стилем торговли, готовностью пробовать новые инструменты. Пожалуй, никогда еще у инвесторов не было такого богатого набора доступных активов. И это учитывая все ограничения, которые были наложены на российский финансовый сектор. Сейчас компании финсектора – и мы здесь не исключение – стараются максимально интегрировать технологичные решения в свои продукты. Одно из таких решений – инструменты коллективных инвестиций на базе алгоритмов, которые используются для высокочастотной торговли. В финансовой группе «Финам» этот продукт предоставляется в рамках паев интервальных фондов.
Большая часть операций такого фонда осуществляется с помощью автоматизированных алгоритмов: они анализируют рыночные данные и совершают сделки в доли секунды, что сводит к минимуму вмешательство человека, а значит, снижает вероятность ошибок, связанных с человеческим фактором. Доходность у такого продукта существенно превышает среднерыночную: с момента запуска нашего фонда по август 2025 года она составила порядка 70%. Результат объясняется спецификой высокочастотного трейдинга: в нем используются рыночные неэффективности, которые возникают на коротких отрезках времени. Алгоритмы могут извлекать прибыль как на растущем, так и на падающем рынке, торгуя практически круглосуточно. Конечно, фактор рыночных рисков сохраняется, но наши эксперты регулярно совершенствуют алгоритмы, чтобы поддерживать эффективность стратегий. Большой плюс такого продукта в том, что это полностью готовое решение: нет необходимости торговать, вникать в рынок или работу алгоритмов. При этом среди наших клиентов есть и те, кто создает свои алгоритмы. Для них мы предоставляем всю необходимую инфраструктуру и софт.
Искусственный интеллект еще один мощный драйвер развития финансовых продуктов и сервисов. Можно бесконечно рассуждать о пользе или вреде ИИ, но факт остается фактом: он играет все большую роль в нашей повседневной и профессиональной жизни. На мой взгляд, в плюсе останутся не те, кто отдаст все задачи ИИ, а те, кто научится гармонично внедрять ИИ в свою деятельность. Это касается и инвестиций. Сейчас много разговоров о том, появится ли когда-то ИИ-аналитик или ИИ-консультант, который сможет управлять портфелем лучше человека. Мое мнение: это не перспектива ближайшего времени. Что реально уже сегодня – скринеры финансовых инструментов на базе ИИ, которые существенно упрощают процесс подбора активов, а иногда и позволяют избегать лишних рисков. Отслеживание важных новостей, аналитика отчетов за доли секунды, факторы роста и падения, наблюдение за общим настроем рынка, сигналы теханализа – это та часть рутины трейдера, которую уже можно передавать ИИ-помощникам.
Упомянутые в материале финансовые инструменты не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
