Вы успешный бизнесмен с международными контрактами. Вдруг счета в зарубежных банках блокируют, а партнеры отказываются от сделок. Вероятно, вы попали в черный список World-Check или под санкции из-за ссылок в Google или «Яндексе», делает вывод Иван Сафонов.
Описанная ситуация не сценарий ночного кошмара, а реальность, с которой сталкиваются российские предприниматели и топ-менеджеры. Дело в том, что банковский комплаенс, еврокомиссары, потенциальные партнеры, инвесторы, клиенты и даже аналитики базы данных World-Check ищут информацию о компании и ее руководстве в первую очередь в интернете. Если вы не занимались целенаправленным формированием своего цифрового профиля, то вы под прицелом: вердикт вам вынесут на основании информации, которую увидят на первой же странице поисковиков.
В апреле 2024 года, когда опубликовали подробности судебного решения о снятии санкций с Петра Авена и Михаила Фридмана, выяснилось, что базой для их введения стали откровенно несостоятельные аргументы. Еврокомиссары нашли обоснование для ограничений в отрывках публикаций российских и зарубежных СМИ и открытом письме против приглашения бизнесменов на деловое мероприятие. Европейский суд в Люксембурге, в отличие от Совета ЕС, такие доводы не убедили: введенные в феврале 2022‑го санкции отменены.
профилей содержат грубую ошибку, которая может иметь реальные последствия для комплаенса
Казалось бы, в отношении мастодонтов финансового мира еврокомиссары должны были провести тщательнейшее расследование и представить весомые доказательства их «неблагонадежности». Но даже в этом случае работа проводилась весьма поверхностно. Что уж говорить о других бизнесменах и топ-менеджерах. Немало случаев, когда решения об отказе в открытии банковского счета, выдаче вида на жительство и деловом сотрудничестве основывались на статьях из Википедии, информации с кулинарных сайтов и даже ресурсов, в адресной строке которых прописано compromat.
Мы провели исследование, в котором проанализировали свыше 150 аудитов по базе данных World-Check, и выявили ряд грубых ошибок. Во-первых, во многих профилях некорректно присвоены статусы PEP (политически значимое лицо), S (персона под санкциями), SIC (статус повышенной осмотрительности), OB (иные источники информации), а основанием для их присвоения являются публикации на компроматных ресурсах или «желтых» сайтах. Таким образом, число профилей с пометкой «подходит под критерии санкций» без реального наличия санкций или обоснования достигает 24%.
профилей с пометкой «подходит под критерии санкций» на самом деле не имеют к санкциям никакого отношения
Во-вторых, даже в платной базе данных встречаются опечатки и неточности, ошибочные даты смены должностей, устаревшие связи с персонами и компаниями. При этом проверка сведений на достоверность часто просто не проводится, многие профили обновляются редко, только 2% профилей имеют актуальную биографию о персоне.
Несмотря на такое низкое качество данных, базой World-Check пользуются все финансовые институты мира при проведении комплаенса. На основании этих зачастую сомнительных анализов проверяющими принимаются решения, оспорить которые невозможно: это не суд, тут никто не предоставляет вам последнее слово или опцию подать апелляцию. Примерно 33% проанализированных нами профилей имеют минимум одну грубую ошибку, которая может привести к реальным последствиям для комплаенса. Таким образом, Google и «Яндекс» стали своеобразной бомбой замедленного действия для бизнеса в современном мире.
Лишь столько профилей содержат актуальную и достоверную информацию
Но есть и хорошая новость: что покажут первые страницы Google и «Яндекса», дальше которых не заходят 99,6% пользователей, зависит от вас. Разница между победой и поражением может заключаться в правильно сформированном цифровом образе. Бизнесменам и топ-менеджерам необходимо уделять особое внимание своему присутствию в интернете, чтобы проверяющим не попалась информация, которая способна подорвать их положение и бизнес. Даже если в отношении Авена и Фридмана комплаенс проводили, мягко говоря, спустя рукава, можно представить, каким топорным он будет в случае с менее статусными фигурами.
